A integração crescente da inteligência artificial (IA) nas estratégias de segurança das instituições financeiras tem sido uma mudança significativa no combate às fraudes bancárias. Usar a IA para proteger dados e transações dos clientes se tornou mais importante à medida que os golpes se tornam cada vez mais sofisticados. No entanto, as ameaças persistem, e a engenharia social continua sendo um grande desafio.
Durante a Febraban Tech 2024, líderes do setor financeiro discutiram como a tecnologia está moldando o futuro da segurança bancária. Lee Waisler, especialista em prevenção à fraude da XP Inc, destacou que, embora a IA esteja majoritariamente do lado defensivo agora, os bancos devem estar preparados para um cenário em que os criminosos também possam utilizá-la para fins maliciosos.
llustração de inteligência artificial (Foto: Dado Ruvic/Ilustração/Reuters)
Como a Inteligência Artificial Está Transformando a Segurança dos Bancos?
As ferramentas de IA estão sendo cada vez mais incorporadas às operações diárias dos bancos para detectar e prevenir tentativas de fraude. Por exemplo, algoritmos avançados podem analisar padrões de comportamento irregular entre as transações e alertar as equipes de segurança bem a tempo de impedir fraudes. Ainda assim, os especialistas alertam que é fundamental continuar aprimorando estas tecnologias e suas aplicações para se manter à frente dos criminosos.
Qual é o Principal Motor de Golpes Contra Bancos?
Apesar do avanço tecnológico, a engenharia social permanece como a técnica mais utilizada pelos fraudadores para enganar os clientes e obter acesso ilegítimo a seus ativos. Este método explora a interação humana e a persuasão para que as vítimas forneçam dados sensíveis ou realizem operações financeiras não autorizadas, evidenciando a necessidade constante de educação e conscientização dos clientes sobre segurança.
Medidas Proativas para Fortalecer a Segurança Bancária
Segundo José Santana, chefe de segurança da informação do C6 Bank, é imperativo que os bancos não apenas adotem IA, mas também promovam uma comunicação transparente e ativa sobre as práticas de segurança com seus clientes. Além disso, a colaboração entre as instituições e reguladores é essencial para estabelecer padrões que possam prevenir e detectar fraudes mais rapidamente.
- Redução do valor médio de transações suspeitas para minimizar perdas.
- Aumento da complexidade nos processos de verificação para desencorajar fraudadores.
- Investimentos contínuos em tecnologias de IA para monitoramento refinado e respostas ágeis.
- Parcerias estratégicas entre bancos, entidades governamentais e setores tecnológicos para fortalecer as medidas de segurança.
Embora o caminho seja desafiador, os benefícios de uma abordagem robusta e tecnologicamente avançada são claros. A integração da IA nas estratégias de segurança bancária não apenas reduzirá a incidência de fraudes, mas também aumentará a confiança dos consumidores nas suas instituições financeiras. À medida que nos movemos para um futuro cada vez mais digital, esse compromisso contínuo com a segurança e inovação será fundamental para a proteção de todos.
